Krypto-Unternehmen können nun von Sumsubs neuen Travel-Rule-Lösung profitieren. Diese Lösung bietet ein vollständiges Compliance-Toolkit, das den gesamten Kundenlebenszyklus abdeckt. Zu den Funktionen gehören sichere Informationsübertragungen, KYC-Prüfungen, AML-Screenings und Verifizierungsorchestrierung, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
Globaler Kampf gegen Geldwäsche: Ausweitung der Travel Rule
Die FATF-Empfehlung 16 wird erweitert, um die Travel Rule auf virtuelle Vermögenswerte und VASPs auszudehnen. Um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, müssen Sender und Empfänger von Transfers identifizierende Informationen austauschen, deren Genauigkeit garantieren und die Daten bei Bedarf an die Regierung weiterleiten.
Laut FATF haben 29 von 98 Ländern bereits Travel-Rule-Gesetze verabschiedet, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Hongkong wird im Juni betroffen sein, während Großbritannien im September die Verordnung 5 über Transfers von Krypto-Vermögenswerten einführt. Die EU wird ihre Verordnung Markets in Crypto Assets (MiCA) 2024 einführen.
Lösungen für Compliance-Herausforderungen in der Kryptobranche
Die Einhaltung von Vorschriften ist ein unverzichtbarer Bestandteil des Geschäftsbetriebs, da die Auswirkungen von Verstößen schwerwiegend sein können. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie alle relevanten Vorschriften verstehen und entsprechende Maßnahmen ergreifen, um diese einzuhalten. Eine effektive Compliance-Strategie kann dazu beitragen, das Risiko von Bußgeldern, Reputationsverlusten und anderen negativen Auswirkungen zu minimieren.
Sumsub hat sich als zuverlässiger Partner für die Krypto-Community etabliert, indem es eine Travel-Rule-Lösung entwickelt hat, die es Krypto-Plattformen ermöglicht, Kundeninformationen sicher auszutauschen und zu speichern. Die Lösung erkennt VASP-zu-VASP-Zahlungen und prüft auf Sanktionsverstöße, PEPs und nachteilige Medien, um eine effektive Compliance-Infrastruktur zu gewährleisten.
Mit der KYT-Transaktionsüberwachungslösung von Sumsub können Krypto-Kunden die Risiken von Transaktionen automatisch analysieren und steuern. Die Verwendung von internen Risikokriterien ermöglicht es Krypto-Kunden, Regeln zur Automatisierung von Transaktionen mit Gegenparteien zu erstellen, um Risiken zu minimieren. Durch die Berechnung von Risikobewertungen und Gegenprüfung von KYC- und Transaktionsdaten erhalten Krypto-Kunden wichtige Informationen für ihre Entscheidungen.
Sumsubs Travel-Rule-Lösung bietet Krypto-Unternehmen die Möglichkeit, den regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und sich auf neue Compliance-Standards vorzubereiten. Das Krypto-Compliance-Toolkit von Sumsub ermöglicht eine sichere Entwicklung und globale Expansion. Durch die Schaffung eines zuverlässigen Ökosystems für die Krypto-Community können Betrug und Geldwäsche verhindert und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet werden. Die Einführung der Travel-Rule-Lösung ist ein wichtiger Schritt in Richtung dieses Ziels.
