Die fortdauernden Erhöhungen der Leitzinsen seitens der Europäischen Zentralbank setzen deutsche Unternehmen unter Druck, da die Kreditkosten merklich ansteigen. Laut einer Umfrage von Atradius verschlechtert sich dadurch der Zugang zu kostengünstigen Finanzierungsquellen.
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Zinsprobleme für Unternehmen: Kreditzugang in Gefahr durch Anstieg
Die zunehmenden Zinssätze haben klare Folgen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Während der gegenwärtigen Zinserhöhungen sehen Experten die Herausforderung für deutsche Unternehmen, neue Ansätze zur Gestaltung ihrer Fremdfinanzierung zu entwickeln. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, betont, dass insbesondere kleine Unternehmen und Selbstständige von den steigenden Zinsen stark betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, wodurch die Erreichbarkeit erschwinglicher Kredite erschwert wird. Diese Erkenntnisse stammen aus einer Umfrage von Atradius unter 250 Unternehmen.
Neuer Kurs bei Fremdfinanzierung: Unternehmen suchen Alternativen
Bei der Fremdfinanzierung vertrauen aktuell 34% der befragten Unternehmen auf Bankkredite als Hauptquelle. Diese Zahl wird voraussichtlich auf 29% sinken. Gleichzeitig beabsichtigen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Zuwachs um 2% im Vergleich zu vorherigen Perioden. Eine Verschiebung zeigt sich auch bei Privateinlagen, deren Anteil von 13% auf 14% steigt. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen wächst, und die Kapitalmarktfinanzierung gewinnt an Bedeutung. Inmitten dieser Veränderungen betont Liebold die Anpassungsfähigkeit der Fremdfinanzierungsstruktur, besonders in herausfordernden Zeiten.
Unternehmen kämpfen um Kreditzugang bei Zinssteigerungen für Fremdfinanzierung
Die ansteigenden Zinssätze haben bedeutende Auswirkungen auf die Kosten von Unternehmenskrediten. Zinserhöhungen bewirken eine Anstieg der Finanzierungskosten, da diese die Ausgaben für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Die dadurch entstehenden Kostenbelastungen könnten die Rentabilität von Investitionen verringern und dazu führen, dass Unternehmen ihre ursprünglichen Investitionspläne überdenken oder verschieben. Parallel dazu könnten Banken und andere Kreditgeber während Phasen steigender Zinsen ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Ausfallrisiko mit zunehmenden Zinsen tendenziell ansteigt.
Finanzierungsanpassungen in Zeiten steigender Zinsen: Herausforderungen für Unternehmen
Der beeinträchtigte Zugang zur Fremdfinanzierung hat vor allem Auswirkungen auf Unternehmen mit niedriger Bonität. Das Fehlen von Krediten erschwert diesen Unternehmen die Umsetzung von Wachstum, Expansionen, die Bewältigung von Liquiditätsengpässen und die Streuung des Finanzierungsrisikos, wie von Frank Liebold hervorgehoben wird.
Die Ergebnisse der Atradius-Umfrage zeigen, dass deutsche Unternehmen vor der Herausforderung stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und nach alternativen Kapitalquellen zu suchen. Trotz der steigenden Zinsen bieten sich Chancen, die finanzielle Stabilität und Anpassungsfähigkeit der Unternehmen zu stärken, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen gerecht zu werden.
